System ocen Morningstar, od 1 do 5 gwiazdek, ułatwia inwestorom codzienne śledzenie wartości akcji. 5 gwiazdek oznacza niedowartościowanie, a 1 – przewartościowanie. Rating opiera się na analizie wartości godziwej akcji, uwzględniając jej potencjał, niepewność szacunków i aktualną cenę rynkową. Zakłada się, że cena rynkowa zrówna się z wartością godziwą w ciągu 3 lat.
Codziennie kalkulowana, ilościowa wartość godziwa odzwierciedla szacunkową wartość akcji według Morningstar. Model statystyczny, oparty na prognozach finansowych, dostarcza cennych informacji, ale należy pamiętać, że to jedynie projekcja. Wahania rynkowe i nieprzewidziane okoliczności mogą znacząco wpłynąć na rzeczywiste wyniki.
Oprócz ratingu gwiazdkowego, Morningstar oferuje rating Medalist – perspektywiczną ocenę strategii inwestycyjnych. Skala: Złoto, Srebro, Brąz, Neutralny i Negatywny wskazuje potencjał do pokonania benchmarków. Rating opiera się na trzech filarach: Ludzie, Firma Macierzysta i Proces, a także na ocenie opłat. Filary, oceniane od Niskiego do Wysokiego, odzwierciedlają jakościowe oceny analityków lub algorytmiczne.
Rating Medalist jest przyznawany i monitorowany przez analityków, z regularnymi przeglądami co najmniej co 14 miesięcy. W przypadku pojazdów inwestycyjnych ocenianych algorytmicznie, ratingi są aktualizowane miesięcznie i kategoryzowane według kategorii Morningstar i charakteru strategii (aktywna/pasywna).
Rating Medalist nie jest stwierdzeniem faktu ani ratingiem kredytowym/ryzyka. Inwestorzy powinni traktować go jako jeden z wielu czynników przy podejmowaniu decyzji. Rating może ulec zmianie i nie gwarantuje przyszłych wyników. Zmiany w zarządzaniu, technologii, gospodarce mogą znacząco wpłynąć na wyniki. Przed inwestycją skonsultuj się z doradcą finansowym i przeprowadź własne badania.